Kağıt üzerinde kârlı olup yine de maaşları veya bir tedarikçiyi ödeyecek nakde sahip olmamak tamamen mümkündür. Size borçlu olunan para ile gerçekten elinizde olan para arasındaki bu boşluk nakit akışıdır — ve kârlılıktan tamamen farklı bir sorundur.
Kâr bir tablodaki rakamdır; nakit hesaptakidir
Kâr, gelirleri kazanıldığında (fatura kesildiğinde), giderleri ise oluştuğunda sayar — paranın ne zaman hareket ettiğinden bağımsız olarak. Nakit akışı ise yalnızca fiilen gelen veya çıkan parayı sayar. Bir işletme çeyrek için sağlıklı bir kâr gösterirken o faturaların her biri ödenmemiş olabilir — hem kârlı, hem de bu haftanın giderlerini karşılayamaz durumda.
Boşluk genellikle zamanlamadır
Nakit sıkışmasının en yaygın nedeni kaybedilen para değil, zamanlama uyuşmazlığıdır: malzemeyi veya işçiliği şimdi ödediniz, ama müşteri faturasını 30-45 gün daha ödemeyecek. Bu boşluk ne kadar genişse ve gelirinizin ne kadarı ödenmemiş faturalarda bağlıysa, gerçekten kârlı olsanız bile nakit sıkışmasına o kadar açıksınız.
Boşluğu ne daraltır
- Daha kısa ödeme koşulları — bkz. ödeme koşulları belirleme.
- Büyük işlerde ön ödeme — bkz. fatura ön ödemeleri.
- Daha hızlı faturalama, çünkü işi bitirmekle faturalamak arasındaki her gün boşluğa eklenir.
- Nakit rezervi, tipik olarak yaşadığınız boşluğu karşılayacak büyüklükte.
Sadece hissetmek değil, izlemek
Nakit akışı sorunları sürpriz olarak gelir, çünkü çoğu küçük işletme kârı nakdin ne zaman geldiğinden çok daha yakından takip eder. Basit bir haftalık kontrol — hesapta ne var, önümüzdeki iki haftada ne bekleniyor, ne ödenecek — yaklaşan bir sıkışmayı harekete geçecek kadar erken yakalar.
Kârlı olmak ile elde yeterli nakit bulundurmak ilişkili ama gerçekten ayrı sorunlardır. Sadece birini yönetmek, büyüyen kârlı bir işletmenin faturalarını yine de zamanında ödeyememesinin yoludur.